El lavado de activos es un delito grave que busca disfrazar el origen ilícito de fondos obtenidos a través de actividades ilícitas. Para combatir este flagelo, las empresas y las instituciones financieras deben implementar prácticas sólidas de prevención. A continuación, se detallan algunas de las prácticas más importantes:
Prácticas Esenciales para la Prevención
- Pasar del “Conocer a su Cliente (KYC)” al Conocer tus riesgos (KYR)”: Es crucial identificar no solo la información detallada sobre los clientes, incluyendo identificación, residencia, actividad económica y fuente de fondos. Sino también identificar nuestros propios riesgos de PLAFT por el contexto de nuestro negocio, es decir, nuestros productos, jurisdicciones, cliente objetivo y canales de entrega de nuestros productos y servicios..
- Monitoreo de Transacciones: Se deben establecer sistemas para monitorear las transacciones de los clientes y detectar patrones inusuales o sospechosos. Es fundamental analizar grandes transacciones, transacciones inusuales y patrones de actividad inconsistentes.
- Capacitación del Personal: Se debe impartir capacitación regular al personal sobre las leyes y regulaciones contra el lavado de activos. Además, se debe sensibilizar al personal sobre los indicadores de riesgo y las señales de alerta.
- Políticas y Procedimientos: Desarrollar políticas y procedimientos escritos que detallen los procesos anteriores y asegúrese de que estas políticas sean conocidas y cumplidas por todos los empleados.
- Sistema de Gestión de Riesgos: Realizar evaluaciones de riesgo periódicas y ajustar las medidas de control según sea necesario.
- Tecnología: Utilizar herramientas tecnológicas para automatizar procesos y mejorar la eficiencia en la detección de transacciones sospechosas.
