Guía General 2026: Sistema Nacional de Prevención de LA/FT/FPADM en la República Dominicana
El Comité Nacional Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (CONCLAFIT) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF) han publicado la segunda edición de la Guía General del Sistema Nacional de Prevención de LA/FT/FPADM (2026)[cite: 6]. Este documento oficial refunde guías previas y las actualiza conforme a los estándares internacionales del GAFI y el marco normativo actual[cite: 8].
Su propósito es brindar a los Sujetos Obligados, autoridades y a la ciudadanía una hoja de ruta clara sobre la arquitectura institucional, gestión de riesgos y obligaciones de cumplimiento[cite: 8, 12, 13].
Puntos clave que encontrarás en esta guía:
- Marco Teórico: Lavado de Activos (LA), etapas y delitos precedentes ampliados (Código Penal y Contrataciones Públicas)[cite: 25].
- FT / FPADM: Diferencias esenciales, fuentes de fondos según el GAFI (2025) y sanciones financieras dirigidas[cite: 31, 35].
- Arquitectura Institucional: Rol del CONCLAFIT, órganos técnicos, UAF y supervisores sectoriales (SB, SIMV, SIS, DGII, IDECOOP)[cite: 47, 49, 51].
- Programa de Cumplimiento: Guía en 10 pasos, enfoque basado en riesgo (EBR), debida diligencia, beneficiario final y régimen de reportes (ROS/RTE)[cite: 58, 60, 61, 63].
